Financial Crime Compliance Specialist

Na tym stanowisku będziesz wzmacniać kontrolę przestępstw finansowych w Klarna, zapewniając niezależny, oparty na ryzyku nadzór nad ramami przeciwdziałania praniu pieniędzy w ramach drugiego poziomu zgodności. Będziesz stosować rozsądną ocenę regulacyjną w kluczowych działaniach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, w tym przegląd i zatwierdzanie raportów o podejrzanych działaniach w ramach delegacji MLRO, jednocześnie ściśle współpracując z działem operacyjnym AML, MLRO i starszymi interesariuszami ds. zgodności. W miarę rozwoju modelu operacyjnego AML firmy Klarna będziesz początkowo angażować się w praktyczne działania regulacyjne, a następnie stopniowo przechodzić do analitycznego nadzoru nad projektowaniem kontroli, skutecznością i wynikami w odniesieniu do produktów i rynków. Będziesz pomagać w zapewnieniu, że ryzyko związane z AML jest dobrze rozumiane, odpowiednio ograniczane i jasno wykazywane organom regulacyjnym.

Co będziesz robić

Przeglądanie i zatwierdzanie raportów o podejrzanych działaniach (SAR) na zlecenie MLRO w celu zapewnienia spełnienia progów regulacyjnych

Sprawdzanie jakości, kompletności i zasadności dochodzeń oraz opisów SAR

Przekazywanie zespołom dochodzeniowym AML ustrukturyzowanych informacji zwrotnych dotyczących jakości dochodzeń i opisów SAR

Identyfikowanie złożonych lub wrażliwych spraw wymagających eskalacji do MLRO

Wykonywanie nadzoru drugiej linii nad kontrolami AML, ze szczególnym uwzględnieniem skuteczności monitorowania transakcji

Przeprowadzanie przeglądów tematycznych wyników SAR, decyzji o eskalacji i typologii

Ocena, czy ryzyko związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy jest odpowiednio uwzględnione w odniesieniu do produktów i segmentów klientów

Współtworzenie danych AML dla nowych produktów, istotnych zmian i ulepszeń kontroli

Analizowanie wskaźników i trendów AML w celu identyfikacji luk kontrolnych, pojawiających się ryzyk lub pogorszenia jakości

Wspieranie zarządzania, dokumentacji i jasnego podziału obowiązków w zespołach AML

Kim jesteś

Wspieranie zarządzania, dokumentacji i jasnego podziału obowiązków między zespołami AML

Doświadczenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, przestępstw finansowych lub zgodności z przepisami w regulowanych instytucjach finansowych, takich jak banki, firmy z branży fintech, firmy płatnicze lub podobne

Duże praktyczne doświadczenie w zakresie procesów SAR, w tym sporządzania, przeglądu, wsparcia w zakresie zatwierdzania lub składania wniosków, oraz zrozumienie obowiązujących progów regulacyjnych

Wykazana znajomość typologii ryzyka AML, kryteriów eskalacji oraz sposobu stosowania oczekiwań regulacyjnych w praktyce

Udowodniona umiejętność samodzielnego podejmowania decyzji w złożonych, delikatnych lub niejednoznacznych przypadkach

Doświadczenie w weryfikacji jakości, kompletności i zasadności dochodzeń oraz opisów regulacyjnych

Doskonałe umiejętności komunikacji pisemnej, w szczególności w zakresie tworzenia lub weryfikacji jasnych, uporządkowanych opisów SAR i wyjaśnień regulacyjnych

Wspaniale jest to mieć

Doskonałe umiejętności komunikacji pisemnej, w szczególności w zakresie tworzenia lub weryfikowania jasnych, uporządkowanych opisów SAR i wyjaśnień dotyczących przepisów

Doświadczenie w pracy w drugiej linii obrony, nadzorze zgodności, zapewnianiu jakości lub funkcji ryzyka lub w ścisłej współpracy z tymi obszarami

Doświadczenie w zakresie ram monitorowania transakcji, monitorowania opartego na scenariuszach lub oceny skuteczności monitorowania transakcji

Doświadczenie we wspieraniu MLRO, działaniu z upoważnienia MLRO lub przygotowywaniu materiałów do podejmowania decyzji i eskalacji przez MLRO

Doświadczenie w przeprowadzaniu przeglądów tematycznych, analiz trendów lub ocen skuteczności kontroli Znajomość ram regulacyjnych UE i USA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz oczekiwań organów nadzorczych, w tym procesów FIU i odpowiednich wytycznych regulacyjnych

Doświadczenie w zakresie udziału w ocenie ryzyka nowych produktów, wdrażaniu zmian regulacyjnych lub ulepszaniu kontroli

Proszę dołączyć CV w języku angielskim.

Klarna jest dumna z tego, że jest pracodawcą zapewniającym równe szanse zatrudnienia. Zależy nam na budowaniu zróżnicowanej kadry pracowniczej, która odzwierciedla naszą globalną bazę klientów, oraz na tworzeniu kultury, w której każdy czuje się częścią zespołu. Zapewniamy równe szanse zatrudnienia wszystkim osobom, niezależnie od rasy, koloru skóry, wyznania, przekonań, płci, orientacji seksualnej, tożsamości lub ekspresji płciowej, pochodzenia narodowego, wieku, niepełnosprawności, informacji genetycznych, statusu weterana, stanu cywilnego, ciąży, statusu rodzicielskiego lub jakiejkolwiek innej cechy chronionej przez obowiązujące prawo. Zachęcamy do składania aplikacji osoby o